Dengan evolusi internet dan perkhidmatan orang dan syarikat menyediakan dalam talian, terdapat peningkatan risiko pendedahan kepada penipu, penipu wang, dan pihak ketiga yang lain yang tidak mempunyai kepentingan terbaik dari syarikat anda.
Kerana risiko ini, dapat menyimpan maklumat tentang pelanggan anda dan mengesahkan kesahihan mereka, sangat penting. Aktiviti yang termasuk manipulasi pasaran, perdagangan barangan haram, rasuah dana awam, pengelakan cukai, dll. Dilindungi oleh peraturan AML.
Pada masa lalu, proses mencari pencari wang yang mungkin adalah proses yang perlahan perlahan-lahan yang termasuk mencari manual melalui banyak kertas dan folder. Walaupun selepas proses pencarian akan dilakukan, anda masih akan menghadapi masalah apabila mengumpul maklumat objektif dan tepat.
Nasib baik, anda kini boleh menggunakan perisian khusus yang membolehkan anda dengan mudah menyelaraskan proses penyelidikan kemungkinan pencucian wang. Baca terus untuk mengetahui lebih lanjut.
- 1
Merangkumi
Proses automasi dilakukan dengan menggunakan proses CDD (Customer Due Diligence) dan proses EDD (Enhanced Due Diligence).
Melangkah aspek-aspek dari amalan anda amat berguna, kerana ia membolehkan anda memberi tumpuan kepada topik yang lebih sensitif sambil meluangkan masa untuk menganalisis hasil data anda. Jenis perisian ini menawarkan maklumat terperinci dengan menyambungkan kepada pelbagai pangkalan data klien yang memberi tumpuan kepada tugas di tangan.
Memasuki mempunyai antara muka pengguna yang sangat intuitif yang menawarkan anda akses cepat ke semua ciri automasi, sumber data, carian, dan bahkan dapat memantau aliran data yang berterusan dalam masa nyata.
Perisian ini menawarkan perlindungan yang optimum daripada risiko yang ditimbulkan oleh peraturan, termasuk keupayaan untuk mengesahkan maklumat pelanggan secara serentak, menemui pemilik benefisial sebelumnya, skrin untuk isu, dan bahkan dapat melakukan pemeriksaan media.
Anda boleh menggunakan Encompass untuk melihat semua data yang disimpan mengenai pelanggan tertentu dalam satu fail mudah. Ini membolehkan anda menilai risiko yang terlibat dengan setiap pelanggan, menggunakan penilaian risiko, dan juga membandingkan risiko kepada pematuhan AML / CTF. The Encompass API boleh dengan mudah diintegrasikan dengan sistem AML anda dan ia membolehkan anda dengan mudah mengautomasikan apa-apa proses.
Ciri-ciri yang menarik termasuk:
- Akses kepada pendaftaran korporat global
- Pengesahan identiti elektronik
- Penemuan automatik UBOs
- Penyaringan individu secara automatik berbanding data sekatan PEP anda
- Boleh menyimpan hasil pemeriksaan negatif secara automatik dan menggunakan AI untuk menunjukkan hasil dengan cepat
- Pemantauan berterusan profil pelanggan anda
- Keupayaan untuk membina laluan audit lengkap bagi setiap tindakan yang dilakukan
Cuba Enlap
- 2
Taxcalc AML
Taxcalc adalah satu lagi pilihan perisian hebat yang direka untuk membantu pencegahan akauntan anda, dan menangani sebarang masalah AML yang dihadapi.
Perisian ini telah dilancarkan pada tahun 2009, dan sejak itu, Taxcalc telah menjadi rakan kongsi dengan pemimpin global dalam identiti dan maklumat kredit, yang dipanggil Equifax. Ciri ini membolehkan anda yakin bahawa semua maklumat yang anda dapati mengenai pelanggan anda adalah benar dan objektif.
Apa yang anda perlu lakukan untuk memperoleh maklumat pelanggan adalah dengan memasukkan nama dan alamat pelanggan anda yang mungkin. Ini akan menunjukkan kepada anda semua data yang diketahui mengenai sejarah pembelian pelanggan anda, pembayaran yang belum selesai, dan lain-lain, supaya anda boleh membuat keputusan yang lebih baik.
Oleh kerana ciri-ciri penggunaan yang kuat dan mudah digunakan, Taxcalc AML boleh digunakan dalam amalan perakaunan, oleh juruaudit, pembantu simpan dan penasihat cukai dan gaji.
Ciri-ciri utama Taxcalc AML termasuk:
- Lulus dan Rujuk keputusan - selepas pemeriksaan identiti selesai, sistem membolehkan anda memilih jika calon diterima tidak dan menambah nota yang berkaitan dengan keputusan anda
- Dibina dalam Perkhidmatan Menyemak Pengenalan Pencegahan Pengubahan Wang Haram
Anda boleh mendapatkan Taxcalc AML dengan lesen asas yang membolehkan anda melakukan carian dan mengesahkan pendaftaran untuk 15 orang. Apabila perniagaan anda berkembang, anda mempunyai kemungkinan untuk membeli lebih banyak 'pakej carian peribadi', bergantung kepada bilangan pelanggan yang anda perlukan untuk mengesahkan.
Muat turun TaxCalc AML
- 3
AMLCC
AMLCC adalah perisian AML yang kuat yang direka untuk kegunaan dalam industri yang berbeza, tetapi ia sangat dioptimumkan untuk digunakan dalam amalan akauntan. Alat yang mudah digunakan ini akan membantu anda menangani semua tanggungjawab yang ditentukan oleh undang-undang.
Perisian ini boleh membimbing anda melalui semua langkah yang diperlukan untuk berjaya melatih kakitangan anda, dan menawarkan anda kemungkinan untuk membuat pelbagai laporan, baik automatik dan manual.
Data anda sentiasa disimpan dengan selamat di awan, menghapuskan risiko kemungkinan isu dengan data korupsi atau kehilangan fail dan folder data. Anda boleh mengakses semua data AMLCC dari mana sahaja di dunia.
Sistem Rakaman AMLCC menjadikannya lebih mudah untuk mencipta, mengurus dan menyimpan rekod, dan juga menawarkan ciri-ciri lain seperti:
- Penilaian risiko
- Boleh mengesahkan identiti pelanggan
- Pangkalan data dengan pelanggan dilaporkan kepada NCA
- Pemeriksaan kediaman
- Keupayaan untuk menganalisis faktor 'risiko' - orang yang terdedah kepada politik
Salah satu ciri terbaik AMLCC adalah hakikat bahawa ia menawarkan Modul Latihan yang komprehensif yang mengandungi dua bahagian:
- Latihan MLRO - Pegawai Pelapor Pengubahan Wang Haram
- Latihan untuk semua kakitangan yang dihadapi pelanggan - penyambut tetamu, orang jualan, dll.
Kedua-dua bahagian modul latihan termasuk ujian soalan pelbagai pilihan yang membolehkan anda menilai diri anda.
Muat turun AMLCC
- 4
Iris AML
Perisian AML ini dari Iris adalah alat yang sangat kuat untuk akauntan, peguam, dan lain-lain, yang membolehkan anda menguruskan setiap aspek pematuhan pematuhan syarikat anda.
Anda boleh menggunakan aplikasi ini untuk menghasilkan penilaian berasaskan risiko pangkalan data pelanggan anda, yang dapat memberi anda keseluruhan gambaran keseluruhan amalan anda. Ciri-ciri kepatuhan yang terdapat di Iris memastikan anda bersesuaian dengan undang-undang terbaru dan juga mempunyai kemas kini yang teratur.
Ciri-ciri utama yang terdapat di Iris AML:
- Maklumat KYC - risiko dan dokumentasi pelanggan
- Keupayaan untuk mengesan latihan kakitangan
- Secara automatik mengenal pasti pelanggan yang tidak patuh
- Sistem pengesahan ID elektronik tanpa had
- Muat turun dan cari senarai sekatan perbendaharaan
- Boleh mengimport rekod pelanggan dari pangkalan data sedia ada
- AML mematuhi manual rujukan teknikal oleh SWAT UK Limited
Muat turun Iris AML
- 5
Oracle Financial Services AML
Perkhidmatan Kewangan Oracle Anti Pencucian Wang adalah perisian AML yang hebat yang mempunyai pelbagai ciri yang baik. Anda boleh menggunakan perisian AML ini untuk mengenal pasti, memeriksa dan melaporkan siapa saja yang mungkin berminat terlibat dalam pengubahan wang haram.
Ini menawarkan anda kemungkinan untuk menyelaraskan proses dan memfokuskan tenaga anda ke aspek lain dari amalan anda.
Perisian AML ini dari Oracle mempunyai pelbagai jenis senario AML pra-dikonfigurasi, disimpan dalam perpustakaan. Senario ini dapat memudahkan proses pemprosesan dan pengumpulan data dan juga mematuhi peraturan yang dikenakan oleh undang-undang.
Ciri-ciri utama termasuk:
- Boleh memantau, menyiasat dan melaporkan sebarang aktiviti yang tidak disengajakan
- Perpustakaan pengesanan tingkah laku komprehensif
- Boleh menyesuaikan pemarkahan risiko dan ambang batas anda
- Pengurusan kes yang kukuh
- Pematuhan penuh dengan peraturan nasional & antarabangsa
- Mengesan, menyiasat & melaporkan suspek pencucian wang
- Penindasan amaran
- Pemasangan yang dipercayai
- Analisis ambang
- Buat dan urus aliran kerja
Cuba Perkhidmatan Kewangan Oracle AML
Kesimpulannya
Dalam artikel ini, kami meneroka beberapa pilihan perisian terbaik di pasaran yang membolehkan anda untuk mengumpul, mengurus dan membuat pelbagai laporan dengan mudah dan juga melindungi syarikat anda daripada amalan pencucian wang yang tersembunyi.
Ciri-ciri yang termasuk dalam senarai di atas meliputi pelbagai alat perakaunan dan pengumpulan data yang pasti akan membantu menjalankan amalan anda lebih cekap daripada sebelumnya.
Tolong beritahu kami di bahagian komen di bawah perisian apa yang anda pilih dari senarai, dan mengapa.
PANDUAN YANG BERKAITAN YANG ANDA PERLU MEMERIKSA:
- 5 perisian pembiayaan rumah terbaik untuk PC untuk memastikan belanjawan anda di cek
- Perisian antivirus yang terbaik untuk digunakan untuk perbankan dalam talian
- 5 perisian gaji terbaik untuk perniagaan kecil
